A közösségi finanszírozást leggyakrabban induló vállalatok vagy növekedésben levő vállalkozások veszik igénybe, hogy alternatív pénzügyi forrásokhoz jussanak. Innovatív finanszírozás-keresési mód új projektek, vállalkozások vagy ötletek számára

 

Hogyan működik a közösségi finanszírozás?

A közösségi finanszírozási platformok olyan honlapok, amelyek lehetővé teszik a támogatókeresők és a közösség közötti kölcsönhatást. Pénzügyi felajánlások tehetők és gyűjthetők a közösségi finanszírozási platformon keresztül. A közösségi finanszírozási platformok általában díjat számítanak fel a támogatókeresőknek, ha a pénzszerzési kampány sikeres volt. Ezért cserébe a közösségi finanszírozási platformokkal szemben elvárás, hogy biztonságos és könnyen használható szolgáltatást nyújtsanak. Sok platform „mindent vagy semmit“ finanszírozási modellt működtet. Ez azt jelenti, hogy amennyiben valaki eléri a célját, akkor megkapja a pénzt, ha pedig nem, akkor mindenki visszakapja a pénzét, vagyis nincs harag és nincs pénzügyi veszteség. A közösségi finanszírozásnak számos típusa létezik; ezeket az alábbi táblázat ismerteti. Ez az útmutató elfogulatlan tanácsadással segíti a jövedelmező kkv-k és induló vállalkozások két leggyakoribb közösségi finanszírozás típusának megértését: személyközi hitelezés-, sajáttőke- és jutalomalapú közösségi finanszírozás.

 

Jutalomalapú közösségi finanszírozás

Egyének adományoznak egy projektnek vagy vállalkozásnak, cserébe elvárva, hogy a hozzájárulásukért később valamilyen nem pénzbeli jutalmat kapnak, például árukat vagy szolgáltatásokat.

 

Adományalapú közösségi finanszírozás

Egyének adományoznak kis összegeket egy meghatározott jótékonysági projekt nagyobb finanszírozási céljának teljesítésére, amiért nem kapnak pénzbeli vagy anyagi ellenszolgáltatást.

 

A közösségi finanszírozás nem pénzbeli előnyei

• Az ötlet igazolása és megerősítés: A közösségi finanszírozás a valós helyzet ellenőrzését jelenti; megtudhatjuk, hogy mások is ugyanúgy hisznek-e a projektünkben vagy ötletünkben, és ugyanolyan értékesnek tartják-e azt. Ha hajlandóak hozzájárulni, az az adott piac általi jóváhagyás komoly megerősítése.

• Segítség más finanszírozási formákkal: Egy sikeres kampány nemcsak az ötletünk igazolása lehet, hanem azt is jelzi, hogy van piaca annak a vállalkozásnak, amelyben az emberek hisznek. Ez nagyon hasznos, amikor további finanszírozást keresünk más típusú finanszírozóktól, úgymint bankoktól, kockázati tőkebefektetőktől, üzleti angyaloktól, mert kevésbé kockázatosnak tűnhetünk számukra, vagy jobb feltételeket érhetünk el.

• Egy közösség elérése: Egyénekből álló hatalmas közönséget szólítunk meg; közülük néhányan értékes szaktudással és betekintéssel bírhatnak. A közösségi finanszírozás általában lehetővé teszi a velük való kölcsönös együttműködést olyan új módon, amely értékes és költségmentes visszajelzéssel szolgál.

• Hatékony marketingeszköz: A sajáttőke- és a jutalomalapú közösségi finanszírozás eredményes módszer lehet egy új termék, új vállalat vagy bővítés bemutatására azzal, hogy közvetlenül azokhoz szól, akik valószínűleg vásárlók lesznek. Hírverést és érdeklődést kelthetünk már azelőtt, hogy a termék elkészül. Ugyanakkor tudnunk kell, hogy a közösségi finanszírozás nem varázspálca. Mint bármely üzleti vállalkozás, jelentős mértékű koncentrált erőfeszítést és kemény munkát követel meg.

 

Melyek a kockázatok?

A cél elérésére nincs garancia

ármilyen más üzleti vállalkozáshoz nagyon hasonlóan, fennáll a kudarc kockázata. Amennyiben nem sikerül teljesíteni a tőkeszerzési célkitűzést, a kampány során gyűjtött pénzt vissza kell juttatni a befektetőknek.

Tanács: Gondosan elemezze a tőkeszerzési kampány sikerének minden lehetséges módját! Kudarc esetén újra meg lehet próbálni; a nagy sikerek közül néhány esetében többször is próbálkoztak, mielőtt megtalálták a nyerő formulát. A szerződéses megállapodásokban egyértelműen meg kell határozni a részt vevő felek jogait és kötelezettségeit arra az esetre, ha nem érik el a finanszírozási célt. Az egyén szellemi tulajdona közössé válik Ötleteit sokan látják online, és fennáll a veszélye, hogy valaki lemásolja az Ön vállalkozását.

Tanács: Kérdezze meg a platformokat, amelyeken tőkét szándékozik gyűjteni! Általános tanácsadással szolgálhatnak az Ön szellemi tulajdonjoga védelmét illetően. A helyi kereskedelmi kamara vagy állami szerv szintén segíthet, de amennyiben kétségei vannak, kérjen független tanácsot!

 

A költségek alulbecslése

Gyakran előfordul, hogy alulbecslik, mennyi időt és erőforrást igényel a közösségi finanszírozás. A közösségi finanszírozás néhány formája további költségeket generálhat. Például a sajáttőke-alapú közösségi finanszírozás esetében az adminisztrációs költségek minden egyes részvénykibocsátással növekedhetnek. Lehet, hogy Önnek nincs elegendő kapacitása új befektetőkkel foglalkozni, folyamatosan információval szolgálni a projektről vagy a részvényesek vállalati jogosultságait feldolgozni.

Tanács: Tájékozódjon a különböző megteendő lépésekről, szánjon rá elég időt, és dolgozzon ki egy olyan tervet, amelyben van mozgástér a hibák és késedelmek esetére! Ne feledje, hogy erőforrásokat szét kell osztania a kampány előtti, közbeni és utáni időszakra! Előfordulhat, hogy jogi tanácsadóhoz akar fordulni segítségért közösségi finanszírozással kapcsolatos jogi kérdésekben. Hírnévrontás Napjainkban meglehetősen nagy a piaci verseny, és valószínűleg tapasztalt befektetők fogják megvizsgálni az Ön ajánlatát. Minden felületesség, hiba vagy az elégtelen felkészültség rossz fényt vet Önre, a projektjére vagy a vállalkozására. Tanács: Végezzen alapos kutatást! További segédletet talál ezen útmutató ‘Következő lépések’ című részében.

Tanács: Ne feledje, hogy ez egy más fajta üzleti vállalkozás! Lehet, hogy a megközelítési módot olyan emberekre kell szabnia, akik számára esetleg ismeretlen az Ön szektora. Tanács: Mielőtt elkötelezi magát, bizonyosodjon meg róla, hogy teljes mértékben érti a közösségi finanszírozási folyamatot, hogy biztos lehessen benne, teljesíteni tudja, amit ígér!

 

Adatközlés és jogi követelmények

Tanács: Mindig egyeztesse a platformmal és a helyi felügyeleti hatósággal, milyen dokumentumokat kell majd szolgáltatnia és milyen költségekkel jár a követelményeknek való megfelelés! Mindezeket vegye figyelembe a költségtervében! Lehet, hogy összetett, jelentős költségekkel járó ügyekkel kell foglalkoznia, így szüksége lehet jogi tanácsadó segítségére.

 

Jogsértés

A közösségi finanszírozással kapcsolatos jogszabályok még mindig kialakulóban vannak, ezért sokak számára ismeretlenek lehetnek. Ha nem ismerkedik meg a vonatkozó európai uniós és nemzeti jogszabályokkal, tudtán kívül megsértheti azokat

Tanács: Mindig ellenőrizze a jogszabályokat és a követelményeket! Rendszerint a platform általános tanácsokkal szolgál, és részletes útmutatás érdekében elirányít a megfelelő helyre, például a helyi kereskedelmi kamarához, a helyi felügyeleti hatósághoz vagy a megfelelő állami szervhez. Problémák a platformmal Fennállhat a színlelt platformok kockázata.

Tanács: Bizonyosodjon meg arról, hogy jó hírben álló és tisztességes, jó eddigi teljesítménnyel bíró platformokat választ, ahol nem mutatkoznak gondok! Célozza meg a jól szabályozott környezetben működőket, ahol Ön is ismeri a jogszabályokat és biztos lehet benne, hogy megvédik a jogait! A befektetőkkel szembeni felelősséggel és a befektetői dinamikával kapcsolatos kérdések A támogatók kiterjedt és potenciálisan változatos körével való foglalkozás különféle kérdéseket, elvárásokat és igényeket vet fel. Egy támogató jogainak, a panaszkezelési vagy -érvényesítési mechanizmusoknak a nem értése gondokat okozhat, különösen a sajáttőke-alapú közösségi finanszírozásnál, amely Önnek a vállalkozása feletti ellenőrzés részleges elvesztésével jár. 

Tanács: Vizsgálja meg a lehetséges következményeket, és tartson aktív kapcsolatot a platformmal, hogy teljes mértékben értse a kötelezettségeit! Nézzen utána, miben tud segíteni Önnek a platform, és mi a szerepe!

Tanács: Mielőtt sajáttőke-alapú közösségi finanszírozás mellett kötelezi el magát, mindig alaposan gondolja át a lehetséges problémákat, amelyek a későbbi fázisokban felmerülhetnek! A befektetés vonzóvá tétele érdekében bizonyos jogokat kell majd felajánlania a befektetőknek. Legyen tudatában, hogy ezek a befektetői jogok milyen kötelezettségekkel járnak az Ön számára!

Tanács: A vállalatirányítási struktúrát és mechanizmusokat mindig a követelmények és kötelezettségek teljes ismeretében állítsa össze! Ezek összetett kérdések, tehát szükség esetén kérje képzett szakértők tanácsát! Kilépni kívánó befektetők Lehet, hogy egy napon a befektetők el akarják adni részesedésüket, vagy új befektetők dönthetnek úgy, hogy csatlakoznak az Ön vállalkozásához.

Tanács: Alaposan, már az elején gondolja át, milyen hatást gyakorolhat az Ön vállalkozására a befektetői kör megváltozása vagy befektetők kilépése, és fontolja meg jogi tanács kérését, még mielőtt részvénytőkét kínál befektetők számára.

Tanács: Azt is tudnia kell, hogyan kezelje a lehetséges új befektetők jövőbeli elfogadását, mert ez felhígíthatja az eredeti befektetők részvényeinek értékét.

 

Jutalomalapú közösségi finanszírozás

Leírás

Jutalomalapú közösségi finanszírozásról akkor beszélünk, amikor egyének adományoznak egy projekt vagy vállalkozás számára azzal a várakozással, hogy később cserébe valamilyen nem pénzügyi jutalmat, például árukat vagy szolgáltatásokat kapnak. Gyakori példa az olyan projekt vagy vállalkozás, amely egyedülálló szolgáltatást (jutalmakat) vagy (az árusítás megkezdése előtt) új terméket kínál a befektetés fejében. A közösségi finanszírozásnak ez a formája lehetővé teszi a vállalatok számára az indulást úgy, hogy üzleti könyveikben már megrendelések vannak és a pénzáramlás biztosított (ami jelentős szempont egy új vállalkozás számára), és vevőkört gyűjtsön még a termék bevezetése előtt.

Legfontosabb jellemzők

• A kapott pénzeszközöket nem kell visszafizetni; csak le kell szállítani a megígért szolgáltatást vagy árut.

• A megrendelések már az új termék bevezetése előtt le vannak kötve, és a közösségi finanszírozási kampány lehetővé teszi, hogy Ön az anyagi alapok előteremtése közben építse a vevőkörét.

• Ön köteles határidőre teljesíteni az ígéretét.

• Népszerű lehetőség az induló vállalkozások és vállalkozók körében, mivel lehetővé teszi új vállalatok vagy termékek indításának finanszírozását.

• Különösen alkalmas olyan termékek és szolgáltatások esetén, amelyek innovatívak vagy komoly fogyasztói figyelmet keltenek.

• Bonyolult ötletek vagy termékek kevésbé alkalmasak jutalomalapú közösségi finanszírozásra.